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澳洲华人注意!支付宝微信5万以上的交易或受可疑监控!

来源:墨尔本微生活 时间:2018-12-29 12:03:07 点击:


剁手时三思而后行 


2018年,国内的央行发布了《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》。 从2019年1月1日起,非银行支付机构将向央行提交大额交易报告。 


凡是超过规定金额的转账,都要报送中央。 也就是说,我们在澳洲使用的支付宝、微信支付等付款方式,央行可能会知道你的钱从哪来的,怎么花的。 相关专家表示:此项规定主要针对利用第三方支付平台洗钱等违法行为。 具体政策 根据《通知》,非银行支付机构应当以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易。


 一 当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。 


解释:使用支付宝、微信等支付方式,单日超过1.42万澳币左右的收支,可能会被汇报到央行。 可能会被追踪的人群包括:交学费的学生、房产买家、奢侈品买家等,单日有超过1.42万澳元交易需求的人员。 


二 非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。 


解释:非中国公民,与他人转账交易,无论是转入还是转出,单日金额超过28.4万澳币,会被报告到央行。 可能会被追踪的人群包括:依靠第三方支付平台的海外投资者,置业者等。 


三 自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。 


解释:中国公民,在中国境内使用第三方支付平台转入或者转出,超过50万人民币,14.2万澳币,会被汇报到央行。 可能会被追踪的人群包括:在中国投资、置业的人群。 


四 自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。 


解释:中国公民,用第三方支付,跨境转账超过1.42万澳元会被汇报到央行。 可能会被追踪的人群包括:留学生家长等。 


本规定将从2019年1月1日开始实行。 2018年,就有支付机构因为反洗钱方面违规,收到监管部门相应罚单。 该办法也规定,客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。 


也就是说,使用第三方支付平台,超过规定金额的转账汇款或者消费,5天左右就会被央行知晓。 本次政策调整,主要针对外海洗钱行为。 一些人担心,那是不是我就不能超过这个额度了? 并不是这样,从新规条文来看,主要是对机构的规定和要求,并没有让企业和个人履行报告义务,因此大家只要进行正常交易,都不会有感知。 注意:本文标示的澳币金额会受汇率影响,如有交易需要请即时查询。

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